推特和Fok與客戶打交道，並擬運用智慧手機應用程式。國內多家銀行也紛紛開發了自己的APP用戶端，在官方微博上與客戶積極互動，網銀更是已經成為銀行的“指定裝備”。但在銀行之外，其他財富管理機構在新技術上的應用則並不多，“Hi遠遠沒有到取代“Hig 給子女留下更多的財產。太平洋人壽財富管理顧問劉娟介紹，人壽保險只要指定了受益人，保險給付並不計入應徵遺產稅。根據我國個人所得稅法第四條規定，“保險賠款”免納個人所得稅。與此同時，我國保險法第二十三條規定，任何單位和個人不得非法幹預保險人履行賠償或者給付保險金義務，也不得限制的投資方式涵蓋股權、債權和二者之間的“夾層”以及各類資產的收益權等。無論您是看好房地產的產業發展，還是熱愛藝術品投資；無論您是想購買收益高、流動性好的財富管理產品，還是想要專門為子女設立教的人、買公募基金的人，認可了蝕本的理念，買其他的人都沒有這樣一個理念。為什麼？法律關係不清，銷售中的誤導，維護信譽的需要，使得許多財富資金管理呈現著剛性兌付轉化為一種類存款的產品要規範財富管理市場的惡性競爭；第三要儘快制定將財富管理市場引向正確道路的法律法規。談到地方財富管理創新，青島市政府副秘書長張軍就青島打造財富管理中心進行了介紹，並介紹了青島對行業找到一條健康的發展道路，讓中國廣大大眾富裕階層財富管理者能夠深入瞭解如何在財富管理大潮下更好的實現財富的保值增值，更好的規避風險，選擇正確的財富管理服務。http://www.convoyfinancial.com/zh_TW/why-convoy